Alternativer Strategier Hsbc

HSBC Executives Facing Layoffs (HSBC, GS) Flere arbeidsreduksjoner kommer til investeringsbankindustrien. HSBC Holdings plc (HSBC) følger lederen til Goldman Sachs (GS), Morgan Stanley (MS) og Detusche Bank (DB) i å trimme sine ansatte for å spare driftskostnader. Den asiatiske fokuserte britiske banken vil etter hvert eliminere 100 eldre arbeidsplasser etter press fra Brexit og makroøkonomisk svakhet over hele Asia har forlatt banken for å opprettholde lønnsomheten. Arbeidskuttene har ikke blitt bekreftet av firmaet, men Reuters rapporterer at rundt 100 ledende stillinger rundt om i verden vil bli kuttet. Den anonyme kilden angav ikke hvor jobbene vil gå tapt, men sa at bankene Global Banking and Markets Divison vil bli direkte berørt. Vi vurderer årlig opptredener over Global Banking amp Markets og foretar hensiktsmessige endringer for å styrke og vokse virksomheten, en talsmann fortalte Reuters via e-post. Nyheten kommer kort etter at HSBCs CEO Stuart Gulliver offentlig sa at banken kan flytte noen ansatte til Paris som svar på Brexit. Mer nylig har rapporter oppdaget at Goldman Sachs og UBS også ser på å kutte medarbeidere til tross for indikasjoner på at Britains ikke-økonomi økonomi er rebounding. (Se også: På tross av advarsler er Post-Brexit Britain Fine.) HSBC vil kunngjøre fjerde kvartalets inntekter 21. februar. Forventningene er beskjedne på grunn av stadig fallende inntekter og driftsinntekter for banken. Inntekter forventes å falle 9,1 prosent i kvartalet til 12 milliarder i kvartalet og EPS forventes å være 2,32 for kvartalet. HSBC-aksjene har steget 24,5 prosent i fjor og tilbyr i dag et utbytte på 6 prosent. Imidlertid forblir aksjer over 54 fra før 2007-2008 Finansiell krise. Grunnleggende økonomien kan være komplisert og ganske skremmende til tider. Vi tror at investeringer, som en praksis er iboende enkel, når du forstår noen av de store konseptene og lingo forbundet med dem. I denne seksjonen forsøker vi å utdanne nåværende eller potensielle investorer på å investere fra grunnen. Det er faktisk ganske enkelt: investering betyr å sette pengene dine til å jobbe for youndashactually, det er en annen måte å tenke på hvordan man tjener penger. Oppvokst ble de fleste av oss lært at du bare kan tjene penger ved å få jobb og jobbe. Og det er det de fleste av oss gjør. Men det er en grense for hvor mye vi kan jobbe og hvor mye penger vi får ut av det for å nevne det faktum at det å ha en haug med penger ikke er gøy hvis vi ikke har fritiden til å nyte det. Så, siden du ikke kan lage en duplikat av deg selv for å øke arbeidstiden din, må du sende en forlengelse av deg selv for å gjøre det enklere å jobbe. På den måten kan du også tjene penger andre steder når du legger i timer for arbeidsgiveren, sover, leser papiret eller sosialiserer med venner. Ganske enkelt, å tjene penger på deg for deg, maksimerer inntektspotensialet ditt, uansett om du mottar en høyning, bestemmer deg for å jobbe overtid, eller se etter en høyerendashpaying jobb. Det er mange forskjellige måter du kan gå på å gjøre en investering. Dette inkluderer å sette inn penger i aksjer, obligasjoner, fond, eiendomsmegling, gull osv. Poenget er at uansett hvilken metode du velger å investere, er målet alltid å sette pengene dine på jobb slik at det gir deg en ekstra fortjeneste. Selv om dette er en enkel ide, er det det viktigste konseptet for deg å forstå. Investering er IKKE gambling. Gambling setter penger i fare ved å satse på et usikkert utfall med håp om at du kan vinne penger. En del av forvirringen mellom å investere og spille, kan imidlertid komme fra hvordan noen bruker investeringsvogner. For eksempel kan det hevdes at kjøp av lager basert på et varmt tips du har hørt på vannkjøleren, er i det vesentlige det samme som å sette en innsats på et kasino. En ekte investor kaster ikke bare pengene sine ved noen tilfeldig investering, han eller hun utfører grundig analyse og forplikter kun kapital når det er en rimelig forventning om fortjeneste. Ja, det er fortsatt risiko, og det er ingen garantier, men investeringen er mer enn bare håp om at dameflaks er på din side. Åpenbart, for å tjene mer penger. Imidlertid blir investeringen mindre en ekstra ting å gjøre og mer av en nødvendighet. For den gjennomsnittlige personen er investeringen den eneste måten de kan pensjonere og samtidig opprettholde sin nåværende levestandard. Ved å planlegge fremover kan du sikre finansiell stabilitet under pensjonen. Nå som du har en generell ide om hva investeringen er og hvorfor du bør gjøre det, er det tid for å lære om hvordan du investerer, kan du dra nytte av en av matematikkens mirakler: sammensatt interesse. Albert Einstein sa at sammensatt interesse er den største matematiske oppdagelsen av all tid. Forundringen av sammensetning (noen ganger kalt sammensatt interesse) forvandler pengene til et inntektsgenererende verktøy. Sammenstilling er prosessen med å generere inntjening (multiplisere pengene dine) på for tiden investerte penger. For å jobbe, krever det to ting: (1) gjeninvestering av inntjening og (2) tid. Jo mer tid du gir dine investeringer, desto mer er du i stand til å akselerere inntektspotensialet til den opprinnelige investeringen, noe som tar presset av deg. For å demonstrere, kan vi se på et eksempel: Hvis du investerer INR1000 i dag på 6 prosent, vil du ha INR1,060 på ett år (INR1, 000 x 1,06). Nå kan vi si det i stedet for å trekke INR60 fra interesse, du holder den der inne i et år igjen. Hvis du fortsetter å tjene samme rate på 6 prosent, vil investeringen vokse til INR1,123,6 (INR1,060 x 1,06) innen utgangen av andre år. Fordi du re-investerte den INR60, fungerer den sammen med den opprinnelige investeringen, og tjener deg til totalt INR123,6, mot INR120 som du ville ha tjent hvis du hadde holdt INR1000 i to år uten å reinvestere INR60. Dette er mer enn 0,3 kroner mer enn året før. Denne lille ekstra kan virke som en liten mengde nå, men ikke glem at du ikke måtte løfte en finger for å tjene ekstra INR3.60. Enda viktigere, denne INR3.60 har også kapasitet til å tjene interesse. Etter neste år vil investeringen være verdt NOK1 191 016 (INR1,123,6 x 1,06). Denne gangen tjente du INR191.016, som er INR11.016 mer interesse enn det første året. Denne økningen i beløpet som gjøres hvert år, er sammensatt i aksjon: renter som tjener renter på renter og så videre. Det fortsetter så lenge du fortsetter å investere og tjene penger. Tenk på to personer, vel navnet dem Ram og Sham. Både Ram og Sham er i samme alder. Da Ram var 25, investerte han INR15.000 til en rente på 8,0 prosent. For enkelhet, la oss anta at renten ble sammensatt årlig. Når Ram når 60, vil han ha INR221,780 (INR15,000 x 1,0835) på sin bankkonto. Rams venn, Sham, begynte ikke å investere før han ble 35 år gammel. På den tiden investerte han INR15.000 til samme rente på 8 prosent årlig. Når Sham når 60 år, vil han ha INR102.727 (INR15.000 x 1.0825) på sin bankkonto. Hva skjedde Både Ram og Sham er 60 år, men Ram har INR119.053 (INR221.780 - INR102.727) mer i sin sparekonto enn Sham, selv om han investerte like mye penger ved å gi investeringen mer tid til å vokse, Ram tjente totalt INR206,780 i interesse og Sham tjente bare INR87.727. Både Ram and Shams inntjeningsrater er vist i følgende diagram: Du kan se at begge investeringene begynner å vokse sakte og deretter akselerere, som reflektert i økningen i kurvenes bratthet. Rams-linjen blir brattere som han nærmer seg 60-årene, ikke bare fordi han har samlet mer interesse, men fordi denne akkumulerte interessen selv er tilfelle mer interesse. Faktisk, selv om Sham hadde investert INR20.000 i en alder av 35 år, ville han ha akkumulert INR136.970, som fortsatt er lavere enn hva Ram ville ha samlet hvis han bare hadde investert INR15.000. Dette viser tydelig kraften i sammensetning og fordelene med å investere tidlig. Så hold hendene av hovedstol investert og tjente inntekter Selv om alle investorer prøver å tjene penger, kommer de alle fra ulike bakgrunner og har forskjellige behov. Det følger at bestemte investeringer kjøretøy og metoder er egnet for visse typer investorer. Selv om det er mange faktorer som bestemmer hvilken vei som er optimal for en investor, kan du se på tre hovedkategorier: investeringsmål, tidsramme og personlighet. Generelt sett har investorene noen primære mål: sikkerhet av kapital, nåværende inntekt eller kapitalvurdering. Disse målene er avhengig av en persons alder, sceneposisjon i livet og personlige forhold. En 65-årig enke som lever av pensjonssparingen er langt mer interessert i å bevare verdien av investeringer enn en 33-årig bedriftsledelse ville være. Fordi enken trenger inntekter fra hennes investeringer for å overleve, kan hun ikke risikere å miste investeringen. Den unge lederen har derimot tid på hans side og kan derfor risikere å miste pengene sine rett og slett fordi han har tid til å tjene mer penger. En investors økonomiske stilling vil også påvirke hans eller hennes mål. En multi-millionær vil åpenbart ha svært forskjellige mål sammenlignet med et nygift par som bare starter. Som regel, jo kortere tidshorisont, jo mer konservative bør du være. Hvis investeringen er for et langsiktig mål som pensjonsplanlegging, og du fortsatt er i 20-årene, har du fortsatt tid til å gjøre opp for tap og kan derfor investere i aggressive investeringsbiler som aksjer. Samtidig, hvis du starter når du er ung, har du muligheten til å sammensette på din side. På den annen side, hvis du er i ferd med å pensjonere, er muligheten til å gjenopprette tap på dine investeringer begrenset, og det er derfor viktig å investere dine eiendeler konservativt. Peter Lynch, en av de største investorene av all tid, har sagt at nøkkelorganet for å investere er magen, ikke hjernen. Med andre ord, du trenger å vite hvor mye volatilitet du kan stå for å se i dine investeringer. Å regne ut dette er vanskelig, men det er noen sannhet til en gammel investeringsmulighet: du har tatt for mye risiko når du ikke kan sove om natten fordi du er bekymret for dine investeringer. Dette er en indikator på din investerings personlighet. Sette sammen: Risikotoleransen din Nå er det sikkert klart for deg at det viktigste som bestemmer hva som fungerer best for en investor, er hans eller hennes evne til å ta på seg risiko (for å få en indikasjon på risikoen din, bruk vår Risiko Profiler). Kjernefaktorene som definerer risikotoleransen er: Investeringsmål Tidsramme Din personlighet Typer investeringer Investert under den generelle kategorien kalt rentepapirer, er begrepet obligasjon vanligvis brukt til å henvise til eventuelle grunnlag for gjeld. Når du kjøper et obligasjonslån, låner du ut pengene dine til et selskap eller en stat. Til gjengjeld er de enige om å gi deg interesse for pengene dine og til slutt betale deg tilbake beløpet du lånte ut. Hovedattraksjonen i obligasjoner er deres relative sikkerhet. Hvis du kjøper obligasjoner fra en stabil stat, er investeringen praktisk talt garantert (eller risikofri i investing parlance). Sikkerheten og stabiliteten kommer imidlertid til en pris. Fordi det er liten risiko, er det lite potensiell retur. Som følge av dette er avkastningen på obligasjoner generelt lavere enn andre verdipapirer. Når du kjøper aksjer (eller aksjer som din rådgiver kan sette det), blir du en del eier av virksomheten. Dette gir deg rett til å stemme på generalforsamlingen og gir deg mulighet til å motta gevinster som Selskapet allokerer til eierskapets overskudd, refereres til som utbytte. Mens obligasjoner gir en jevn strøm av inntekt, er aksjene flyktige. Det vil si, de svinger i verdi på daglig basis. Når du kjøper en aksje, garanterer du ikke noe. Mange aksjer betaler ikke engang utbytte, noe som gir deg noen penger bare ved å øke i verdi og gå opp i prisendring som ikke kan skje. Sammenlignet med obligasjoner, gir aksjer relativt høyt potensielt avkastning. Selvfølgelig er det en pris for dette potensialet: du må anta risikoen for å miste noe eller hele investeringen. Et aksjefond er en samling av aksjer og obligasjoner. Når du kjøper et fond, samler du pengene dine med en rekke andre investorer, noe som igjen gjør at du (som en del av en gruppe) kan betale en profesjonell leder for å velge bestemte verdipapirer for deg. Fondene er alle satt opp med en bestemt strategi i tankene, og deres distinkte fokus kan være nesten alt: store aksjer, små aksjer, obligasjoner fra regjeringer, obligasjoner fra selskaper, aksjer og obligasjoner, aksjer i enkelte næringer, aksjer i enkelte land, og listen fortsetter. Den primære fordelen med et fond er at du kan investere pengene dine uten at du trenger tid eller erfaring med å velge investeringer. For å vite mer om verdipapirfond, vennligst besøk vårt læringssenter. Alternative investeringer: Alternativer, Futures, Forex, Gull, Fast eiendom, osv. Så, nå vet du om de to grunnleggende verdipapirene: egenkapital og gjeld, bedre kjent som aksjer og obligasjoner. Mens mange (hvis ikke de fleste) investeringene faller inn i en av disse to kategoriene, er det mange alternative kjøretøyer, som representerer mer kompliserte typer verdipapirer og investeringsstrategier. Den gode nyheten er at du sannsynligvis ikke trenger å bekymre deg for alternative investeringer i begynnelsen av din investeringskarriere. De er generelt høyrisikohigh-belønning verdipapirer som er mye mer spekulativ enn vanlig gamle aksjer og obligasjoner. Ja, det er mulighet for store fortjenester, men de krever litt spesialisert kunnskap. Så hvis du ikke vet hva du gjør, kan du komme deg inn i en masse problemer. Vi vil derfor foreslå at du starter med enklere investeringsveier, og la disse investeringsvognene stå for ekspertene. Invester nå Equity Funds GjeldsfondOverseas eiendom Kjøpe en oversjøisk eiendom i Frankrike HSBC i Frankrike kan hjelpe HSBC Premier kunder med franske bank - og boligkjøpskrav. HSBC i Frankrike tilbyr: Et nettverk av grener for å hjelpe HSBC Premier-kunder med sine hjemfinansieringsbehov, veiledning med hjemmekjøpsprosessen Innledning til tospråklige advokater som kan beskytte dine interesser Dekning på alle områder i Frankrike Minimum lån euro50.000 Lån opp til 80 av kjøpesummen eller eiendomsvurdering Lånetid på opptil 25 år gjenstand for tilbakebetaling etter fylte 75 år Fast, variabel og avkortet renteopsjoner Hjelp med eiendomsbyggingsprosjekter For ytterligere detaljer om våre franske bank - og boliglånstjenester, besøk HSBC i Frankrike Kjøpe en oversjøisk eiendom i Malta HSBC på Malta har en spesiell tjeneste for å hjelpe ikke-maltesiske innbyggere til å kjøpe et hjem på Malta. HSBC på Malta tilbyr: For å hjelpe deg med boligfinansieringsbehov, veiledning med hjemmekjøpsprosessen Dekning av alle områder i Malta og Gozo Et pant på opptil 90 av kjøpsprisen eller eiendomsvurdering En låneperiode på opptil 30 år emne til tilbakebetaling ved 65 års alder Et lån på opptil fire ganger bruttoinntekt (enlig låner) eller 3,5 ganger fellesinntekt Lånet kan være i euro eller valgte store valutaer Fast eller variabel renteopsjoner er tilgjengelige på boliglån i Malta For ytterligere detaljer om våre maltesiske bank - og boliglånstjenester kan du besøke HSBC på Malta Kjøpe en oversjøisk eiendom i Tyrkia HSBC i Tyrkia har en spesiell tjeneste for å hjelpe ikke-tyrkiske innbyggere til å kjøpe et hjem i Tyrkia. HSBC i Tyrkia tilbyr: Bank - og boliglånstjenester levert av kunnskapsrik engelsktalende personale med kompetanse for å veilede deg gjennom boligkjøpsprosessen Dekning i de viktigste byområdene og de fleste steder populært hos utenlandske kjøpere av fritidsboliger Foretrukne vilkår for HSBC Premier-kunder Høyt konkurransedyktige priser Boliglån ga opptil 75 av eiendomsvurdering En rekke forsikringer for å beskytte deg og ditt hjem. For ytterligere detaljer om bank - og boliglånstjenester i Tyrkia, vennligst besøk HSBC i Tyrkia. Tenk nøye før du sikrer andre gjeld mot hjemmet ditt. Ditt hjem kan bli repossessed hvis du ikke fortsetter å betale tilbake på boliglånet ditt. For boliglån denominert i en annen valuta enn sterling, kan endringer i valutakurs øke sterlingskvivalenten til gjelden din. daggerdagger Linjene er åpne kl 09.00 til 17.00 mandag til fredag ​​eksklusive helligdager.